財富規劃師董琦

個(gè)人養老金制度來(lái)了!幫你巧妙節稅,輕松理財!

2022-12-17
銀保監會(huì )曾表示,專(zhuān)屬商業(yè)養老保險試點(diǎn)啟動(dòng)以來(lái),總體運行平穩,社會(huì )反響良好。11月25日人社部正式宣布啟動(dòng)實(shí)施個(gè)人養老金制度,在北京、上海、廣州、西安、成都等36個(gè)先行城市或地區建立個(gè)人養老金賬戶(hù),個(gè)人養老金正式起航!近一個(gè)月來(lái)看到、聽(tīng)到、感受到各入選基金公司、保險公司及各大銀行都在各顯其能,引導人們開(kāi)設專(zhuān)屬養老金賬戶(hù)和投資相關(guān)長(cháng)線(xiàn)產(chǎn)品。頭部基金公司更是提出了Y星球養老喚醒官的叫法和Y星球指南...

簡(jiǎn)單實(shí)用易上手——您的長(cháng)壽金準備好了嗎?

2022-11-21
我國第七次人口普查數據顯示,2020年60歲及以上人口為2.64億人,占18.70%。依據《中國人口老齡化發(fā)展趨勢預測研究報告》,預計到2025年60歲以上人口將達到3億,成為超老年型國家。面對加速到來(lái)的老齡化社會(huì ),國家近期出臺了一系列多渠道構建養老保險,養老理財和養老儲蓄的支持政策和通知,比如:2022年2月25號銀保監會(huì )發(fā)布《關(guān)于擴大養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)范圍的通知》和2022年2月21號銀保...

從《2022年中國中高凈值人群醫養白皮書(shū)》看:國人觀(guān)念之改變及行動(dòng)之迅速

2022-10-31
10月中旬,某頭部保險公司發(fā)布了《2022中國中高凈值人群醫養白皮書(shū)》。研讀后,分享如下要點(diǎn)與同仁探討。一、疫情期間中高凈值人群的消費數據,2020年以來(lái),由于新冠疫情的影響,大多數中高凈值人群日常消費增多,品質(zhì)生活和旅行花費減少。消費更加理性務(wù)實(shí), 也更愿意拓展醫療資源的人脈。高端醫療險因能解決及時(shí)就醫,科學(xué)就醫,舒適就醫的痛點(diǎn)難點(diǎn)而讓更多人關(guān)注并享有。許多保險公司...

善用保單里的錢(qián),你會(huì )有意想不到的收獲!

2022-10-08
對于保險,不少人認為保險就是花錢(qián)買(mǎi)安康。萬(wàn)一出事將來(lái)能獲賠,花小錢(qián),把或有風(fēng)險轉嫁給保險公司。其實(shí)保險作為一種重要的金融工具,它的作用還有很多。保險合同里藏著(zhù)的幾種錢(qián),它們的主要作用是什么,能為我們帶來(lái)怎樣的價(jià)值?1、保費:投保人投保成功后交給保險公司的錢(qián), 要按期、足額繳納。保費有法律屬性,有保全利益。2、保額:同一種產(chǎn)品額度越高, 擁有的保障也越多,保費也會(huì )隨之升高。每人情況不同,需量身...

怎樣用今天的投入,鎖定未來(lái)的權益——巧用保障延長(cháng)選擇權條款

2022-09-28
我在上個(gè)世紀90年代就已開(kāi)始為全家配置各種保險了,這么多年來(lái)有保險陪伴心里覺(jué)得踏實(shí)。但坦白說(shuō),我對許多合同條款并沒(méi)有仔細看過(guò),而且對一些其他權益條款如保單貸款,保費自動(dòng)墊交等功能也沒(méi)有利用起來(lái)。近些年隨著(zhù)系統學(xué)習保險理財知識和加入大健康產(chǎn)業(yè),對重要產(chǎn)品的條款細節也在不斷審視,并逐漸加深理解。今天就來(lái)介紹一個(gè)非常重要且稀缺的條款——保障延長(cháng)選擇權,知曉并運用得當,可以幫到未來(lái)的自己鎖定”展期”...

北京正式進(jìn)入中度老齡化社會(huì )—養老,您準備好了嗎?

2022-09-07
9月2號《北京市老齡事業(yè)發(fā)展報告2021》正式發(fā)布, 2個(gè)數據撲面而來(lái),截止2021年底:北京市60歲及以上常住人口441.6萬(wàn),占比首次突破20%。其中,65歲及以上常住人口311.6萬(wàn),占比突破14%。啥意思?這標志著(zhù)北京已進(jìn)入中度老齡化社會(huì )!報告中說(shuō)的, 老年撫養系數持續上升。按18-59歲勞動(dòng)年齡戶(hù)籍人口撫養60歲及以上戶(hù)籍人口算:北京老年撫養系數是47.3%, 即北京每2.1名戶(hù)籍...

你會(huì )巧用保險杠桿,花小錢(qián),得大保障嗎?—業(yè)內人士解讀保險公司2022上半年理賠報告

2022-08-22
兩周前,家人告我他的同事,一位40多歲的男士在上班途中正常步行,突然被一個(gè)10多歲的飛快騎自行車(chē)的男孩猛烈撞擊倒地,后經(jīng)搶救無(wú)效死亡。事發(fā)突然,愛(ài)人和孩子完全懵掉不知所措。單位的同事們紛紛捐款相助,但坦白說(shuō)這又能起多大作用呢?真希望這位爸爸有保險可以護佑愛(ài)人和孩子。永遠不知明天和意外哪個(gè)先到。其實(shí)睿智的家庭早已用自己的保障身價(jià)護佑家人的周全。曾連續20年蟬聯(lián)香港首富之位的李嘉誠,把保險稱(chēng)為自...

富人的錢(qián)去哪兒了?

2022-08-10
中國高凈值客戶(hù)的財富目標走勢,一直是人們關(guān)注的熱點(diǎn)和重點(diǎn),它清晰地顯示了10年來(lái)目標人群對“錢(qián)”去哪兒的變化和走勢。先看幾組代表性數據:1、根據瑞信,2018年,中國百萬(wàn)美元資產(chǎn)的人數比2017年增長(cháng)18.6萬(wàn)到348萬(wàn),比2000年(4.1萬(wàn))增加80倍以上。2、根據胡潤2018財富報告,2018年中國大陸,資產(chǎn)達到600萬(wàn)的家庭有387萬(wàn)個(gè)家庭;擁有超過(guò)千萬(wàn)資產(chǎn)的高凈值家庭數量為161萬(wàn)...

年金險和增額終身壽險,哪款適合您?

2022-07-25
本人在瀚林國際發(fā)表“今天的安排決定明天的命運”一文后,很多讀者對“標準普爾圖”非常有興趣,紛紛問(wèn)我,增額終身壽險和年金險有啥區別, 買(mǎi)哪種保險更好?其實(shí)就像蘿卜白菜各有所愛(ài),冰箱空調各有所用。保險也一樣,適合自己的才最好。對應的人群、場(chǎng)景不同,每個(gè)產(chǎn)品起到的作用也不同。具體來(lái)說(shuō)年金險,拆開(kāi)看是“年—金”, 字面上的意思是“年年有金”,即在確定的時(shí)間,有確定的金額,給確定的人,就像領(lǐng)退休金一樣...

今天的安排決定明天的命運

2022-07-12
夏日鳴蟬, 暑熱中連續去聽(tīng)了幾次高質(zhì)量私享會(huì ), 公司請的都是經(jīng)濟或法律方面的資深人士, 內容扎實(shí)有料, 引人思考,方法實(shí)用,結果有效。借著(zhù)回顧和思考,我和朋友們分享下我學(xué)習到的要點(diǎn)。一、標準普爾象限圖的思考看了這張圖,或許您早已熟悉并已付諸行動(dòng)了。希望您已把要花的錢(qián), 保命的錢(qián)和生錢(qián)的錢(qián)都準備好啦。我們現在要說(shuō)的重點(diǎn)是右下角的保本升值象限, 請注意關(guān)鍵詞:保本, 升值。幾場(chǎng)講座中, 律師、經(jīng)...

與幸福有約,牽手未來(lái)

2022-06-25
春末夏至的五月六月正趕上母親節和父親節,朋友和朋友圈里都有許多贊美和懷念父輩們的感人心語(yǔ)和精彩的親情故事呈現,我也有感而發(fā),在父親節前寫(xiě)了致父親的信,親自念給父親聽(tīng),陪伴父親。父親的開(kāi)心,是做女兒最大的欣慰。親情無(wú)價(jià),但人終有一老,人人都希望老有所依,老有所養。長(cháng)壽時(shí)代下如何養老、善終是我們每個(gè)人都躲不過(guò)的坎兒和現實(shí)的命題。因與泰康的緣分和自己在北美多年做房地產(chǎn)的親身經(jīng)歷,我了解和體驗到泰康...

【財富規劃師給你講故事】人生中的第一個(gè)保險理賠客戶(hù)

2022-06-17
許麗麗,如她的名字一樣美麗動(dòng)人,待人沐如春風(fēng),是位85后的精英骨干。勤奮好學(xué),熱情真誠,2007年11月加入保險行業(yè),目前已是泰康頗有成就的健康財富規劃師(HWP)。加盟泰康之前,她一直從事服裝穿搭及形象設計五年。2003年非典來(lái)臨,打亂了原本的工作節奏,經(jīng)朋友引薦,給自己和父母購買(mǎi)了保險,并加盟保險行業(yè),認識到保險業(yè)可以幫助客戶(hù)不僅解決健康問(wèn)題還能夠解決財富規劃以及資產(chǎn)保全,真正為客戶(hù)提供...

?父親節前話(huà)父親——謹以此文獻給父親87歲生日

2022-06-10
親愛(ài)的父親:在您87歲生日的時(shí)刻,請讓我對您說(shuō):我最?lèi)?ài)的爸爸,祝福您生日快樂(lè )!父親,對我而言,是棵參天大樹(shù)。我的性格的形成受父親的影響至深,比如說(shuō)對家人的愛(ài),對責任的擔當,還有,自律、自立、自強。父親很小時(shí)就沒(méi)了父母,他十幾歲就參軍了。后來(lái)去軍校學(xué)習,畢業(yè)后在部隊和后勤部門(mén)工作了十幾年??焖氖畾q時(shí),才轉業(yè)到北京工作,全家人得以相聚團圓。年輕時(shí)的父親:英俊,能干,愛(ài)家。記得我上小學(xué)時(shí),父親還在...

【財富規劃師給你講故事】——急應客戶(hù)所急,想為客戶(hù)所想

2022-06-02
賈文秀是一個(gè)帥氣陽(yáng)光的先生,他的服務(wù)一如他的微笑,讓客戶(hù)感到溫暖、放心。他總是說(shuō),“只有急應客戶(hù)所急,想為客戶(hù)所想,真正站在客戶(hù)的角度,為客戶(hù)量身定制客戶(hù)需要的產(chǎn)品,我們才能真正有機會(huì )服務(wù)到客戶(hù)”。 他給我講了這樣一個(gè)案例:王女士今年55歲,有一女兒30歲(智力發(fā)育不健全,可以從事一些特殊的簡(jiǎn)單工作)。愛(ài)人在幾年前疾病去世。根據她的實(shí)際情況,賈文秀為她貼心分析了當下和未來(lái)應對實(shí)際問(wèn)題的多...

【財富規劃師給你講故事】——張越,第一批簽約養老社區的人

2022-05-28
健康財富規劃師(HWP)的使命,是圍繞生命質(zhì)量,進(jìn)行全生命周期的財富資源和健康資源的配置與優(yōu)化。生活,并不只有陽(yáng)光燦爛,天空也常有烏云狂卷,瓢潑大雨,那就請打開(kāi)那把叫保險的傘,自信地抵御生活的風(fēng)雨吧!我的北京四中同學(xué)好友張越,是泰康HWP,也是我進(jìn)入泰康HWP的領(lǐng)路人。張越在國有大型金融咨詢(xún)機構和商業(yè)銀行工作服務(wù)三十余年,一路做到高級管理人員,是機構資深專(zhuān)家。畢業(yè)于中國政法大學(xué),有律師資格、...

保險改變了我的生活

2022-05-26
上個(gè)世紀90年代,我親眼見(jiàn)過(guò)親朋好友或同事、同學(xué)因疾病被裁員,因疾病而導致家破人亡、財務(wù)捉襟見(jiàn)肘的種種困境??赡苁俏业娘L(fēng)險管理意識比較強,所以,那時(shí)的我就已開(kāi)始積極配置保險。通過(guò)保險給自己和家人多了幾份保障,心里和心理都有了一種踏實(shí)和安全的感覺(jué),人也變得通透和豁達了。的確,保險讓最壞的情形都有了托墊,如果發(fā)生意外,想傳達的關(guān)愛(ài)和對家人的護佑都能有明確的指向和落實(shí),人生也會(huì )無(wú)憾了。近幾年,隨著(zhù)...

【瀚林智庫 財富規劃師】Danny ,董琦

2022-04-22
??????董琦女士,出生于北京,畢業(yè)于北京大學(xué),獲得北京大學(xué)學(xué)士學(xué)位,美國城市大學(xué) MBA學(xué)位。泰康集團HWP(健康財富規劃師),加拿大多倫多房地產(chǎn)協(xié)會(huì )會(huì )員&經(jīng)紀,安省注冊營(yíng)養師。成功職業(yè)經(jīng)驗:1. 20多年在國家部委和世界500強企業(yè)做人力資源管理與培訓。2. 20多年加中兩國多城市房地產(chǎn)投資、買(mǎi)賣(mài)與財富管理的成功經(jīng)驗。工作特點(diǎn)與工作風(fēng)格:專(zhuān)業(yè)創(chuàng )造價(jià)值:為客戶(hù)提供房產(chǎn),大健康, ...